Hace algunos años, invertir en la bolsa era una actividad reservada a las personas de cierto status y abultadas cuentas bancarias. Hoy los tiempos han cambiado bastante: dependiendo del país donde te encuentres, se puede invertir con menos de 10 dólares en prácticamente cualquier empresa del mundo. Solo hace falta tener una conexión a internet y una tarjeta de crédito.
Dentro de esta cultura “hágalo usted mismo” de las finanzas bursátiles, hay dos tendencias que tomaron por asalto los mercados hace apenas unos años. Estamos hablando del copy trading y el social trading. En este artículo explicaremos brevemente de qué se trata cada una de ellas, cómo se puede elegir a un trader para copiar y cuáles son los riesgos que involucran.
¿Qué es el copy trading?
El copy trading es un mecanismo automatizado de inversión a través del cual se copian los movimientos de otra persona. Plataformas como eToro ofertan este tipo de herramientas que aplican tanto para novatos como para traders experimentados, aprovechando el expertise de otras personas para hacer inversiones.
Es decir, con un solo clic las personas que hacen copy trading pueden hacer una mímica de los movimientos de alguien más experimentado. Así, si la persona realiza una compra, la cuenta del usuario copy también realizará una compra. Si vende, la cuenta que está copiando también venderá. Es una forma de tener una cartera profesional sin ser un trader de dedicación exclusiva.
¿Cómo elegir a quién copiar?
En las plataformas que ofrecen copy trading suele mostrarse claramente el perfil de cada inversor a copiar y su portafolio es visible para todos. Se pueden ver las estadísticas, el desglose de las inversiones y el historial de años anteriores.
Evidentemente, no hay una única respuesta a esta pregunta. La persona ideal para copiar dependerá del nivel de riesgo, la cartera, los mercados en los que se especialice. Aunque se puede copiar a varias personas al mismo tiempo, lo ideal es mantener el número por debajo de 10 para tener un control relativo.
A los inversores ser copiados les sirve para ganar prestigio e influencia. Esto siempre es importante, sobre todo para aquellos que se dedican a ofrecer sus servicios como trader fuera de las plataformas que ofrecen copy trading.
¿Qué pasa después?
Aunque el copy trading parezca sencillo, es muy importante mantener un control sobre las inversiones realizadas. Si te parece que los movimientos que tu cuenta está copiando no son adecuados, es posible pausar la copia o remover los fondos. Al mismo tiempo, también se pueden aplicar opciones de stop loss.
Si por el contrario, ves que la copia marcha muy bien, las plataformas que ofrecen esta herramienta permite agregar nuevos fondos a la copia realizada. Es decir, se puede empezar con un monto pequeño y luego ir agregando en función de la confianza que haya ganado ese trader al que sigues.
Ventajas y desventajas del copy trading
Una de las principales ventajas es la facilidad de uso para los inversores novatos. Con un solo clic ya pueden acceder a una cartera profesional de alto nivel. Además, existe un potencial de aprendizaje observando a traders experimentados.
Para las personas que tienen más experiencia, el copy trading puede servir para copiar a inversores experimentados en otros mercados, o de otras latitudes geográficas, ofreciendo la posibilidad de diversificar mucho más la cartera.
Dicho esto, esta forma de inversión también tiene sus desventajas. Imagina que cuando un alumno copiaba en el colegio esto era un problema porque significaba que el que copia no está aprendiendo los conceptos de base.
En el copy trading esto también sucede, es decir, las personas que solamente dan al botón de copiar no están entendiendo las verdaderas motivaciones de cada movimiento y eso puede ser perjudicial en determinados momentos.
Por ejemplo, si la cartera está pensada para el largo plazo pero la persona retira su inversión antes, probablemente esté perdiendo rentabilidad. Por eso, se recomienda usar esta herramienta con cautela y meditar detenidamente a quién se puede seguir.
¿Qué es el social trading?
El social trading es un concepto que engloba dentro al copy trading. Consiste en observar el comportamiento de trading de sus pares o traders experimentados y seguir sus estrategias de inversión, ya sea a través de foros, de análisis o a través de la copia.
En definitiva es una práctica que implica compartir, discutir y replicar las estrategias de trading de otros. Es una herramienta de aprendizaje valiosa, especialmente para los nuevos inversores, ya que pueden observar y aprender de los traders más experimentados y entender mejor las decisiones de trading y sus contextos.
¿Cómo gestionar el riesgo en el copy trading y social trading?
Lo primero a tener en cuenta es que hay riesgos inherentes al copy trading y al social trading, como sucede con cualquier tipo de inversión, realmente. Así que se recomienda siempre gestionar los montos dentro de unos márgenes de dinero que no pongan en juego necesidades básicas como la vivienda, los servicios o los alimentos.
Dicho esto, hay formas de mitigar riesgos. La primera es la selección cuidadosa de traders a seguir y personas con las que se puede interactuar. Si copias a alguien que tiene mayor tolerancia al riesgo que tú, es probable que pronto quieras retirar los fondos y que los resultados no sean tan buenos como podrías esperar. Aprender sobre los inversores y seguirlos antes de apretar el botón de “copiar” puede ser útil para mitigar este riesgo.
Además, es posible hacer algunas consideraciones sobre la volatilidad del mercado y el riesgo de pérdida. Los mercados emergentes, por ejemplo, son más riesgosos que los tradicionales. Asimismo, el sector cripto suele ser más volátil que los fondos de inversión. Encontrar una cartera que se ajuste a tu tolerancia al riesgo también es clave.
Finalmente, si las cosas no funcionan como lo esperabas, la mayoría de las plataformas tiene la opción de stop loss, que finaliza la función de trading cuando se alcanza un determinado nivel de pérdida. El fondo restante regresa a la cuenta de origen.